兩年內(nèi)農(nóng)行可為兗礦集團提供100億元信用額度
    25日上午，中國農(nóng)業(yè)銀行行長楊明生與兗礦集團有限公司董事長耿加懷簽署全面合作協(xié)議。在未來兩年內(nèi)農(nóng)行可為兗礦集團提供總額為人民幣100億元的信用額度，其中公開統(tǒng)一授信額度48億元，項目貸款授信額度17.5億元，意向性信用額度34.5億元。
    銀企雙方以及各自下屬分支機構可以根據(jù)本協(xié)議確立的基本原則，建立包括互為重要合作伙伴、企業(yè)賬戶設立、日常結算與資金歸集、融資、理財與咨詢以及個人業(yè)務等為內(nèi)容的全面業(yè)務合作關系。
    雙方相互確定為重要的業(yè)務合作對象，并要求各所屬分支機構與駐地分公司、控股子公司加強業(yè)務合作，提供優(yōu)質金融服務，執(zhí)行雙方確定的業(yè)務合作具體事宜。農(nóng)總行作為管理行，負責整個客戶營銷過程的組織、協(xié)調(diào)和管理；山東分行作為具體業(yè)務的主辦行。在符合中國農(nóng)業(yè)銀行信貸業(yè)務有關規(guī)定的前提下，農(nóng)行將根據(jù)需要采取重要客戶“綠色通道”方式，以優(yōu)惠的條件，及時、便捷地安排兗礦集團使用相關信用額度。
    除上述融資安排外，還將為兗礦集團提供其他一攬子金融服務，主要包括：一是現(xiàn)金管理服務。農(nóng)行利用先進的資金匯劃清算系統(tǒng)和電子化銀行服務網(wǎng)絡系統(tǒng)，為兗礦集團及其內(nèi)部核算單位、全資子公司、控股子公司及有關參股公司建立全面的資金結算網(wǎng)絡和資金管理平臺，提供快捷、方便、安全的資金結算和匯兌服務、電子銀行服務、現(xiàn)金管理和增值服務，協(xié)助兗礦集團實現(xiàn)資金集約化管理。二是提供短期融資券發(fā)行承銷服務。農(nóng)行發(fā)揮自身在債券市場承銷經(jīng)驗豐富的優(yōu)勢，為兗礦集團提供短期融資券承銷服務，搞好盡職調(diào)查，協(xié)助兗礦集團做好備案材料的準備工作，并組建承銷團，做好債券正式發(fā)行期間的銷售工作。三是國際業(yè)務服務。為兗礦集團提供國際結算、國際貿(mào)易融資、外債風險管理及外匯資產(chǎn)保值、增值等全方位的國際業(yè)務服務。四是投資銀行服務。為兗礦集團提供財務顧問、項目融資顧問、債務重組等投資銀行業(yè)務。五是中間業(yè)務服務。為兗礦集團投資建設的項目提供保函、委托貸款、信息咨詢服務，并為兗礦集團開辦代理保險、代發(fā)工資、銀行卡等中間業(yè)務。六是債務風險管理服務。根據(jù)國際、國內(nèi)的金融市場，以及兗礦集團內(nèi)部的現(xiàn)金流量變化情況，為兗礦集團提供本、外幣風險管理服務，包括債務置換方案和債務置換融資渠道選擇方案。在國家政策允許范圍內(nèi)，提供債務幣種結構調(diào)整、債務期限搭配、外債利率互換等債務動態(tài)管理服務，對兗礦集團的債務重組提供方便、快捷、優(yōu)惠的再融資服務。
    兗礦集團將農(nóng)行作為長期合作伙伴，選擇農(nóng)行作為主辦銀行之一，在農(nóng)行開立人民幣及外幣結算帳戶，在農(nóng)行承辦存款、貸款、本外幣結算等業(yè)務，選擇農(nóng)行作為主要財務顧問行以及銀團貸款行和安排行。并要求其下屬公司加強與駐地農(nóng)行分支機構的業(yè)務合作。同時，兗礦集團確定農(nóng)行為資金管理的主辦銀行。優(yōu)先選擇農(nóng)行為兗礦集團及其內(nèi)部核算單位、全資子公司、控股子公司及有關參股公司建立全面的資金結算網(wǎng)絡和資金管理平臺，利用農(nóng)行的資金匯劃清算系統(tǒng)、現(xiàn)金管理系統(tǒng)和電子化銀行服務網(wǎng)絡系統(tǒng)來協(xié)助兗礦集團實現(xiàn)資金集約化管理。
    兗礦集團有限公司是一家集團化發(fā)展、多元化經(jīng)營的現(xiàn)代企業(yè)集團，重點發(fā)展煤炭、煤化工、電鋁等產(chǎn)業(yè)，致力于打造資源型、公眾型，集團化、國際化，資產(chǎn)質量優(yōu)、經(jīng)營業(yè)績優(yōu)的中國一流現(xiàn)代企業(yè)集團，實現(xiàn)了企業(yè)的持續(xù)、協(xié)調(diào)和健康發(fā)展，取得了良好的經(jīng)濟效益和社會效益，擁有較高的社會知名度和美譽度。

來源：中國金融網(wǎng) 作者：朱沙